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“您在我们银行现金资产中的大部分,也正在由摩根大通的精英团队进行管理。具体的情况,我想要请帕特尔先生为您介绍……帕特尔先生。”
“好的,谢谢你,冈萨雷斯先生。”阿卡什-帕特尔微微颔首,向费尔南多-冈萨雷斯致意。阿卡什的肤色比费尔南多还要稍浅一些,但印度次大陆的特征依然明显,浮凸的浅棕色大眼,厚实的赭色嘴唇周遭挂着一把茂密但看得出细致修理痕迹的络腮胡。
无论来自哪个种族、哪种文化,大通银行的经理们,都被精心包裹在金钱打造的光鲜皮囊里。
“首先,摩根大通目前为您管理的财富总值达到$133772890美元,这让您被标识为摩根大通的最高级别客户。我们在财务管理方面的顾问年费,从管理总资产的1.45%起步,随着资产总额的增加而递减。您的顾问费率仅为0.3%,是我们最低的标准,从2014年开始,我们还实行了为期三年的25%临时顾问费减免优惠,目前每年的费率只有0.225%。”
“依据共同签署的投资目标声明——具体内容可以在合约的附件A中查看——我们将资产分为数个小的投资组合。1.33亿美元中,有54%参与了我们的固定收入顾问计划,FIAP,也就是7182万美元左右。这一部分的资产,23%进入摩根大通自持的投资基金,76%进入保证固定收益率的外部基金,还有1%在摩根大通的现金账户进行交易。我们为您保证每年至少3.86%的年化收益率,而去年的实际数字是5.66%。需要提醒您的是,我们在FIAP项目的收益中额外收取0.7%的管理费,所以您会发现实际收到的款项会少一些,但不会太多。”
“另外25%的资金使用了我们的流动性管理策略,为您保证最高的现金流动性和收益回报,这其中的33%在我们的自持基金,66%在周期较短的外部基金,1%保留在我们的现金账户。”
“剩下的21%,则平均分配在动态多样化资产计划、新兴市场发展与收入计划以及可持续性固定收入计划中……2015年,我们为您的资产获得了超过8.12%的收益,其中新兴市场发展与收入计划的收益率达到了惊人的23.34%。”
阿卡什的记忆力相当惊人,在费尔南多介绍团队成员的时候,他一直低头默默复习着报告。不过短短数分钟的时间,他便把重要数据一丝不差地牢记,滔滔不绝地精确复述了出来。
“这是2015年的年度报告吗?”
韩易点了点奥利维亚推到他身前的一本活页文件夹,询问道。
“是的,韩先生。我们每个财务季度结束后,三十至四十五个工作日内会给您呈上季度报告。年度报告则是每个日历年12月31日后的三十至四十五个工作日内完成。您现在看到的是2015年您投资组合的收益报告……电子版的报告已经发到您预留的邮箱里了,是<ahref="mailto:han061@usc.edu">han061@usc.edu,对吗?”
“没错。”韩易抬头看了一眼阿卡什-帕特尔,没有露出一丝讶然的表情。既然祂们能完美而合法操作上亿美元的国际交易,把自己的学校邮箱提前留作获取报告的联系方式,又有什么值得惊讶的呢?